回测和保存定投计划

回测就是模拟过去一段时间定投基金的收益情况。智能定投,就是在定投日根据各种市场的指标,动态调整买卖金额。

例如:普通定投每期购买100元;智能定投增加一个条件,当净值一个月上涨20%,卖出30%。那么你的定投金额记录可能是:100,100,-200,100,100....。就不再是简单的每月买入100元了,会根据市场条件,智能买卖。



普通和智能定投的区别

在定投日,普通定投和智能定投只会执行一个。如果智能条件在当时的市场是成立的,那么就会执行智能条件设定的买卖操作;如果不成立,那么就执行普通定投的金额。

例如:当你设置智能条件:当指数比均线高10%时,买入1200元。如果定投日当天,指数比均线高11%,那么就会买入1200元,否则就执行普通定投的买入金额。


当然,如果你只想在智能条件生效时买入,不生效时就不买入。那么你可以设定普通定投金额为0.


你也可以无论智能条件是否生效,都要买入普通定投,那么,请勾选每期必投。如果你考虑到通货膨胀的因素,那么你可以设置普通定投增长率,金额随着时间增长而增长。




设定智能定投


推荐的计划

价值平均计划

均线计划

盈亏计划

点击推荐计划,即可自动设定参数,适合小白用户。价值计划会自动设置市值指标下的参数;均线计划会自动设置均线和净值的参数,等等


你也可以自己手动设定各种智能参数


净值

根据净值的波动来调整定投的金额


当基金净值在一段时间内上涨或者下跌一定的幅度,就少买或者多买一些。例如:当30天内净值下跌10%,就买入当时持有仓位的10%,相当于仓位增加到110%。


有一点要注意,如果之前卖光了,仓位是0,那么之后买入仓位的10%,那么就不会买入。





均线

均线是指数的*天的平滑曲线,反映了一段时间内指数的平均值。如果指数比均线高,说明指数有些高估或者有向下回调的趋势,但也不完全是,毕竟股市难料。


根据指数和均线的关系来调整买卖金额,详情请看均线计划



其后的市盈率,盈亏和波动率就不再赘述了。他们挑选不同的市场指标来确定交易金额。


市值指标是为价值平均计划而设定的。


计算收益

当你设定好了参数,或者直截了当点击了推荐计划,那么就点击计算,看看收益如何。



年化收益率的计算方式是IRR,内部收益率,听起来高大上,通俗的讲,假设你在定投基金时,还有一个人也在做相同的交易,只不过他买入的基金是固定收益类基金,N个月以后,发现你俩的收益一样,很惊奇吧,那只固定收益类基金的收益率折算成按年计算的收益就是IRR。他就是考虑了资金占用的时间效益。


在下方有三张图表:

基金和指数的走势图,可以看到每个时点,当时定投的收益情况。

市值和成本图:可以看到每一期的买入金额,和总收益

份额变化图:可以看到每一期的份额变化情况,以及每一期的收益情况。



建立计划

当你满意目前的计划时,可以点击  建立计划,定投计划就建立好了,你可以去计划提醒页面查看你保存的计划。





进入计划提醒页面,设置提醒的时段

点击 修改计划

提醒时段是当天提醒的时间点


可以勾选 定投日提醒,表示是否在定投日接收提醒消息。

仅在定投日提醒,表示仅在定投日检测智能定投的条件,和上面是一样的。

每天/每周一,表示在每天/每周一也会检测智能定投的条件。


需要注意的是,价值平均计划,也就是勾选市值指标时,仅仅在定投日提醒,因为他只在定投日交易。



当你在公众号中点击计划页面的 点击购买 链接购买基金后,可以记录持仓。

记录真实持仓

新增真实记录,可以对比理论的记录。

当天净值还没有出来也无妨,系统会自动更正估计的净值。

有两个小工具:一个是填写金额,自动填写份额;一个是(手机端)填写基金份额确认短信,自动填写。



常见问题

1

为什么我收不到提醒?

首先检查你是否绑定了公众号,在公众号中点击智投星,进入网站页面,点击右上角的昵称,进入用户页面,查看是否绑定公众号。

其次检查是否触发了提醒的条件,包括日期是不是定投日,或者提醒频率是否正确;

最重要的是是否市场是否符合智能提醒的条件。价值平均计划只会在定投日提醒哦。



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